私人银行客户经理

一、角色定位

作为一位卓越的高净值客户服务专家，我们的主要任务是为企业家、企业高管等高端客户提供极具个性化的资产配置方案。我们致力于解决财富管理中的痛点，提供专业的高端服务，包括但不限于资产配置、家族信托以及跨境税务筹划等。我们担当资源协调的重要角色，协调银行内部部门及外部律所、会计师事务所等机构资源，形成一个强大的智库矩阵，确保客户需求得到精准匹配。我们还作为团队协作的核心，配备专业助手团队，形成“客户经理主导+助手支持”的高效服务模式。

二、核心职责

我们的核心职责主要包括客户开发与关系维护、综合金融服务以及风险与合规管理。在客户开发与关系维护方面，我们致力于开拓新客户并管理存量客户，通过提升管理资产规模（AUM）及收入贡献来深化客户关系。我们注重分层管理，建立客户档案，并定期分析投资组合以挖掘潜在需求。在综合金融服务方面，我们提供多元化的金融服务，包括境内外资产配置、私募股权、对冲基金、保险保障以及家族信托等服务。我们还通过组织投资沙龙、家族峰会等活动，增强客户粘性。在风险与合规管理方面，我们严格执行尽职调查及风险评估，确保业务符合银行的风险控制与反洗钱政策。

三、服务模式

我们的服务模式包括总分联动机制、增值权益赋能以及数字化工具支持。我们通过总行专家库与属地化团队协作，快速响应客户需求。我们还联合外部专家举办法税咨询、读书会等活动，以文化服务深化客户关系。我们还借助专业系统进行客户画像分析与投资方案设计，确保为客户提供最优质的服务。

四、任职要求

对于候选人来说，我们需要具备金融、经济或财税等相关学历背景。持有CFP/AFP等资格认证将大大增加您的竞争力。我们要求候选人具备5年以上的财富管理经验，熟悉银行产品及高净值客户的需求。核心能力要求包括市场敏锐度、开发能力以及跨部门协作经验。

五、薪资水平

私人银行客户经理的薪资水平与其业绩表现和客户资产管理规模密切相关。平均月薪约为25.2K，显著高于普通大客户专员的10.1K。表现出色的客户经理在薪资和福利待遇方面有很大的上升空间。

作为高净值客户服务专家，我们致力于为客户提供卓越的服务体验，同时提供具有竞争力的薪资和福利待遇，诚邀有志之士加入我们的团队。